Многие, приходя на финансовый рынок, мечтают стать успешными трейдерами, но статистика неумолима: подавляющее большинство из них теряет деньги. Это суровая реальность. Но что, если я скажу вам, что можно зарабатывать не на рынке, а на самих трейдерах, превращая их убытки в свой стабильный пассивный доход? Эта стратегия является одной из самых системных и прибыльных в мире децентрализованных финансов, и сегодня я расскажу вам о ней подробно.
Как это работает: станьте «банком» для трейдеров
Вам знакомо понятие кредитного плеча? Это когда трейдер оперирует не только своими деньгами, но и заёмными, чтобы увеличить потенциальную прибыль. На традиционных биржах эти средства предоставляет сама компания, но в мире децентрализованных финансов (DeFi) эту роль выполняют обычные инвесторы, такие как мы с вами.
Эта стратегия реализуется на так называемых децентрализованных биржах фьючерсов (Perpetual Dex). На этих платформах трейдеры открывают позиции с плечом, используя пул ликвидности, который формируется за счёт ваших активов.
Ваш доход состоит из двух частей:
- Торговые комиссии. Вы получаете часть комиссий, которые трейдеры платят за каждую сделку.
- Убытки трейдеров. Когда трейдер ошибается и его позиция закрывается с убытком, эти деньги переходят напрямую к вам — поставщику ликвидности.
Подумайте об этом так: вы не игрок в казино, вы — его владелец. Вы получаете доход независимо от того, кто выигрывает, а кто проигрывает, ведь в долгосрочной перспективе, как мы знаем, большинство игроков остаются в минусе. По данным одной из таких бирж, Hyperliquid, общие убытки трейдеров превысили $57 миллионов — и все эти средства перетекли поставщикам ликвидности.
Инструменты и платформы: где зарабатывать на трейдерах
Для реализации этой стратегии вам нужны надёжные и проверенные площадки, которые позволяют предоставлять ликвидность.
- Hyperliquid. Это одна из самых популярных платформ для такой стратегии. Вы можете внести USDC(стейблкоин) в их пулы ликвидности, чтобы получать доход от торговой активности. Доходность на таких пулах может достигать 23% годовых.
- Ссылка на ресурс: https://hyperliquid.xyz
- GMX. Эта биржа предлагает гибкий подход, позволяя предоставлять ликвидность не только в стейблкоинах, но и в парах с волатильными активами, например Ethereum/USDC или Bitcoin/USDC. Это даёт вам возможность получать пассивный доход и при этом сохранять экспозицию на рост рынка. Годовая доходность на GMX может достигать 19-28%, в зависимости от выбранного пула.
- Ссылка на ресурс: https://gmx.io
Преимущества и риски: что нужно учитывать
Как и любая инвестиционная стратегия, эта имеет свои плюсы и минусы.
Преимущества:
- Пассивность. Вам не нужно следить за графиками и принимать решения каждый день. Вы просто вносите активы и получаете доход.
- Диверсификация. Эта стратегия не связана с традиционными рынками и может служить отличным инструментом для диверсификации вашего инвестиционного портфеля.
- Высокая доходность. Годовая доходность, которую можно получить на таких платформах, часто значительно превышает показатели большинства традиционных инвестиций.
- Защита от волатильности. Предоставляя ликвидность в пулах со стейблкоинами, вы частично защищаете свои активы от резких падений рынка.
Риски:
- Риск смарт-контрактов. Всегда существует небольшой риск уязвимости в коде, который может быть использован хакерами. Именно поэтому важно выбирать только проверенные и крупнейшие платформы.
- Риск «успешных» трейдеров. Теоретически, если бы трейдеры на платформе вдруг начали массово зарабатывать, поставщики ликвидности могли бы понести убытки. Однако, как показывает статистика, в долгосрочной перспективе это крайне маловероятно.
- Риск упущенной выгоды. Если вы инвестировали в пул 50% Bitcoin и 50% USDC, то в период сильного роста биткоина вы можете заработать меньше, чем если бы просто хранили 100% биткоина.
Кому подходит эта стратегия?
Эта стратегия не предназначена для новичков с небольшим капиталом. Для них она будет неэффективной и рискованной из-за высоких комиссий и потенциальных сложностей. Этот метод заработка идеально подходит для опытных инвесторов с капиталом от $100 000, которые хотят, чтобы их активы работали и приносили стабильный пассивный доход, а не просто лежали на счёте.
Для тщательного анализа и выбора платформ вам могут помочь специализированные ресурсы. Например, агрегатор DefiLlama поможет вам найти самые выгодные пулы ликвидности и проверить надёжность проектов.
Часто задаваемые вопросы
Q: Могу ли я потерять деньги на этой стратегии? A: Да, риски существуют. Основные — это уязвимости смарт-контрактов. Однако, используя проверенные платформы, вы значительно снижаете этот риск.
Q: Сколько денег нужно, чтобы начать? A: Хотя теоретически начать можно с небольшой суммы, эта стратегия наиболее эффективна для инвесторов с капиталом от $100000, которые могут позволить себе диверсифицировать активы и принимать во внимание более высокие риски.
Q: Эта стратегия лучше, чем трейдинг? A: Для большинства инвесторов — да. Эта стратегия позволяет получать системный доход без стресса и постоянного анализа рынка, в отличие от активного трейдинга, который для многих превращается в азартную игру.